Marta Spadafora – Consulente finanziario

Il tuo portafoglio sta lavorando per te o per la tua banca?

Oltre 500 risparmiatori italiani hanno già scoperto quanto stavano lasciando sul tavolo. Ora hanno una strategia che guarda solo ai loro interessi.

Il nostro metodo a 6 fasi

Analisi finanziaria personalizzata

Partendo dalla tua situazione finanziaria e dagli obiettivi, costruiamo un piano d’investimento su misura per te.

Analizziamo orizzonte temporale, patrimonio, esigenze di vita, tolleranza al rischio e tempi di recupero del tuo portafoglio, per definire un profilo finanziario personalizzato.

Spesso, l’eccesso di rischio o prudenza deriva da una cattiva pianificazione: senza una strategia, si tende a non investire per paura di necessità future. Con una pianificazione adeguata, invece, si suddivide il capitale per esigenze a breve, medio e lungo termine, mantenendo un cuscinetto di emergenza e massimizzando i rendimenti dei risparmi.

Strategia su misura

Progettiamo una strategia trasparente con obiettivi concreti, strumenti selezionati e un piano d’azione ben definito.

Oltre al questionario MIFID, conduciamo una valutazione dettagliata delle tue informazioni e priorità per creare una soluzione personalizzata che mira a massimizzare i rendimenti e minimizzare i rischi, con un approccio equilibrato.

Ti aiutiamo a comprendere le aspettative realistiche sui mercati finanziari, offrendoti supporto continuo. Spesso, in molti servizi finanziari, la personalizzazione viene trascurata a causa del sovraccarico di clienti gestiti dai consulenti, che tendono a concentrarsi più sulla vendita di prodotti preconfezionati piuttosto che su una vera consulenza strategica.

Illustrazione del piano d’investimento

Partendo dalla tua situazione finanziaria e dagli obiettivi, costruiamo un piano d’investimento su misura per te.

Analizziamo orizzonte temporale, patrimonio, esigenze di vita, tolleranza al rischio e tempi di recupero del tuo portafoglio, per definire un profilo finanziario personalizzato.

Spesso, l’eccesso di rischio o prudenza deriva da una cattiva pianificazione: senza una strategia, si tende a non investire per paura di necessità future. Con una pianificazione adeguata, invece, si suddivide il capitale per esigenze a breve, medio e lungo termine, mantenendo un cuscinetto di emergenza e massimizzando i rendimenti dei risparmi.

Esecuzione del piano d’investimento

Come consulenti finanziari indipendenti, il nostro ruolo è puramente consulenziale: non possiamo accedere o gestire il tuo portafoglio finanziario.

Sarai tu a eseguire le operazioni tramite la tua banca o broker, e non è necessario spostare il capitale. Possiamo consigliarti broker o banche con costi di transazione ridotti, ma il nostro scopo non è farti spostare il denaro.

La nostra indipendenza ci permette di assisterti online attraverso la condivisione dello schermo in videochiamata, garantendo un servizio trasparente senza accesso al tuo conto, in linea con la legalità.

Monitoraggio continuo

“Ti accompagniamo nel tempo, adattando il piano alle tue esigenze e aggiornandoti costantemente sui risultati raggiunti.”

Le condizioni di mercato e le tue esigenze possono cambiare. Avere una guida ti assicura di muoverti nella direzione giusta. Ti informeremo proattivamente su modifiche tattiche o strategiche necessarie al tuo portafoglio, come l’adeguamento del rapporto rischio-rendimento o i ribilanciamenti per mantenere l’allocazione iniziale in linea con il tuo profilo di rischio. Regolarmente ci aggiorneremo tramite videochiamate, garantendo un contatto costante e un supporto continuo, nonostante la distanza.

Supporto costante

Per qualsiasi esigenza finanziaria, la nostra assistenza tempestiva e completa è sempre a tua disposizione. Crediamo che un supporto in tempo reale sia essenziale per garantirti tranquillità, sapendo che non sei mai solo. Che tu abbia bisogno di chiarimenti sugli investimenti, aggiornamenti sul tuo piano finanziario o di definire nuovi obiettivi, il nostro team è pronto a fornire risposte rapide e supporto attraverso chat, WhatsApp, email e videochiamate.

Fidati di chi ci ha scelto

Angelo Granieri
Ho conosciuto Davide quasi un anno fa, che piacevolissima scoperta e sorpresa è stata. È un ragazzo giovane, preparato, brillante, e dotato anche di grande pazienza (lo dico perché è bravissimo nello spiegare nozioni finanziarie anche a profani come me), insomma un Professionista, di quelli veri, a tutto tondo, e si, perché un tempo sarebbe bastato questo per creare fiducia in chi leggeva ma purtroppo al giorno d'oggi è un termine più che abusato, e trovi sempre più spesso fuffa e falsi profeti (credetemi, nell'anno appena passato ne ho avuto ancor più la prova) e quando trovi qualcuno come Davide, non puoi che elogiare la sua dedizione completa al lavoro ma soprattutto l'Attenzione e il focus che pone nei riguardi dei Suoi clienti, ed è ancora una delle poche persone che trovo cariche e super concentrate e contente che sia lunedì, onore a Te. A questo punto credo di poterlo dire, anche se suona come una vecchia rèclame: Provare per credere. Se volete farvi IL regalo quest'anno, cominciate ad investire e fatelo con Professionisti come lo è Davide. Grande Davide, Grazie sempre e un Abbraccio Grande. P.s. Hai visto, finalmente son riuscito a scrivere la recensione, perché certe cose han bisogno di tempo, serenità e tranquillità d'animo.
Cri Bianco
Conosco Davide da un anno e ormai siamo entrati in amicizia,d'altronde quando trovi una persona capace e preparata come lui non puoi fare altro che dargli massima fiducia. Premetto che io prima investivo già autonomamente quindi ho una conoscenza discreta sui mercati ma come la sua non si batte. In lui ho trovato sicuramente affidabilità,massima chiarezza e trasparenza,profondità nell' analisi dei mercati e della strategia da utilizzare ovviamente personalizzata. Mi sento di consigliarlo a chiunque, se avete anche solo un minimo dubbio non esitate a contattarlo e vedrete che anche voi riscontrerete le stesse qualità. Grande Davide!!
Edoardo Garassino
Ho conosciuto Davide di recente e quello che ho riscontrato sin da subito è la sua professionalità e competenza. Il rapporto prosegue sempre puntuale attraverso un confronto costante, trasparente e indipendente, rendendomi partecipe e consapevole di ogni scelta. Sono molto soddisfatto. Disponibilità e gentilezza sono caratteristiche che lo contraddistinguono. Consigliatissimo!
Simone Molinari
Premetto che conoscono Davide da molto tempo, e dal momento che mi ha confidato il suo volere passare ad una professione come quella del consulente indipendente non mi ha affatto sorpreso, visto la sua ambizione professionale. Davide è persone altamente competente, affidabile, e infatti non ho esitato un attimo a farmi seguire da lui nella mia gestione finanziaria. Disponibile, preparato e competente, abilità che ne fanno davvero un valore aggiunto. Assolutamente consigliato!
Domenico Palazzi
Davide è da circa un anno che mi segue e posso dire di essere molto soddisfatto. È sempre disponibile, chiaro nelle spiegazioni e mi ha aiutato a fare scelte consapevoli. Ha una grande preparazione e sa rendere comprensibili anche gli aspetti complessi della finanza con spiegazioni chiare e semplici, questo grazie anche alle sue ottime doti di comunicazione, empatia e trasparenza.
Maurizio Zuccarin
Premetto che Davide lo conosco da quando aveva zero anni , quindi ho visto la sua crescita da bambino a uomo . Non ho esitato un attimo nel sceglierlo come mio consulente , è una persona molto preparata nel campo della finanza , sempre gentile e disponibile introdotta in un ottimo team . Se vi affideretete a lui capirete cosa significa avere di fronte uno molto competente in materia , che segue veramente i vostri interessi . Complimenti per la dedizione che dimostri ogni giorno verso la tua professione .
Andrea S
Ho intrapreso di recente il mio percorso con Davide, sempre disponibile e puntuale nel fornire chiarimenti su ogni eventuale dubbio. L’approccio all’investimento è caratterizzato da un confronto costante e da una condivisione trasparente delle decisioni, che rendono il cliente partecipe e pienamente consapevole di ogni scelta. Sono molto soddisfatto del servizio ricevuto; lo consiglio.
Fabio Erba
Ho conosciuto Davide poco più di un anno fa e sin da subito mi ha colpito la competenza ma soprattutto la trasparenza con cui gestisce la mia situazione finanziaria. Altri aspetti per me fondamentali sono la sua presenza costante e disponibilità. Se lo consiglio? Assolutamente si!
Simona Colnaghi
Mi sono affidata e fidata di Davide quasi un anno fa e l'unico rammarico è non averlo incontrato prima. La sua preparazione tecnica, la sua empatia, la sua disponibilità, unite ad un chiaro e strutturato piano di gestione del mio portafoglio hanno confermato mese dopo mese risultati che sono andati oltre le mie aspettative. Una differenza abissale rispetto al classico consulente finanziario bancario, quello che cambia ciclicamente senza darti nemmeno un preavviso, quello che ti chiama subito se vede liquidità da investire o prodotti bancari da spingere, ma che sparisce subito dopo e latita quando i mercati traballano. La figura del Consulente Finanziario Indipendente, e di Davide nel mio caso, mi ha permesso di vivere con consapevolezza la gestione dei miei risparmi partendo da obiettivi condivisi. Davide si è dimostrato convincente da subito e si sta dimostrando vincente lungo il percorso che stiamo facendo insieme. Sì, proprio così...insieme. Il mio feedback è assolutamente a 5 stelle
Leonardo Marconi
Ho avuto il piacere di essere seguito da Davide, consulente altamente professionale e preparato. Mi ha accompagnato con chiarezza e disponibilità in ogni fase del percorso, illustrando con precisione rischi e opportunità delle diverse scelte di investimento. La sua esperienza, la serietà e l’attenzione alle mie esigenze mi hanno trasmesso fiducia fin dal primo incontro. Altamente consigliato.

Vincenzo Venturini

Ho la fortuna di avere Aldo come consulente. Oltre a essere estremamente preparato, è sempre disponibile per qualsiasi chiarimento. Fin dal nostro primo incontro mi ha trasmesso fiducia e mi ha aiutato a comprendere quanto fossero inefficaci gli strumenti bancari presenti nel mio portafoglio. Oggi ho un portafoglio ottimizzato e adeguato alle mie esigenze. Inoltre, data la mia curiosità verso i mercati (sono uno studente magistrale in economia), spesso gli pongo domande che vanno oltre la semplice gestione del portafoglio e lui riesce sempre a spiegarmi concetti anche complessi con grande chiarezza.
È un vero professionista e consiglio vivamente di affidarsi a lui.

Guido Cozzone

Ho avuto un’ottima esperienza con Aldo. Si è dimostrato estremamente disponibile e attento, sempre pronto a rispondere a ogni domanda con chiarezza e professionalità. Apprezzo molto la flessibilità nell’organizzare le call, adattandosi senza problemi ai miei orari e alle mie esigenze.
Ogni incontro è stato ricco di spiegazioni dettagliate, utili per comprendere meglio l’andamento del mio portafoglio e le strategie adottate. Grazie al suo approccio trasparente e competente, mi sento molto più consapevole e sicuro nelle mie scelte d’investimento. Se dovessi consigliare un consulente ad un amico, di certo consiglierei lui. Ideale per chi cerca serietà, disponibilità e reale attenzione al cliente.

Cristiano Mellini

Professionale, gentile ed attento!

Mirko Loi (ElleM22)

Collaborare con Cataldo è stata un’esperienza eccellente. Fin dal primo incontro, si è dimostrato professionale, disponibile e chiaro nel spiegare concetti complessi, aiutandomi a prendere decisioni finanziarie che prima non avrei pensato.

Grazie alla sua consulenza, ho ottimizzato i miei investimenti e impostato una pianificazione finanziaria a lungo termine che mi dà grande sicurezza ma soprattutto personalizzata e basata sui miei obbiettivi di vita.

Consiglio vivamente Cataldo a chi cerca un consulente affidabile e competente

Gaetano Marchesano

Eccellente professionista dotato di una elevata determinazione e motivazione. Riesce, in ogni circostanza, a trasmettere la sua preparazione garantendo degli ottimi risultati sulla base delle esigenze del cliente. Pertanto, è un consulente finanziario sul quale fare pieno e sicuro affidamento.

Consulente tradizionale VS Consulente indipendente: La Differenza che cambia tutto

Consulente Bancario Tradizionale

Marta Spadafora - Indipendente

Nessun Rischio, Solo Chiarezza

Ecco cosa otterrai nella tua consulenza gratuita di 30 minuti (valore reale: €…)

✓ Analisi completa della tua situazione attuale

Scoprirai sovrapposizioni, rischi nascosti e opportunità mancate

✓ Risposta a tutte le tue domande

Zero pressione di vendita. Solo risposte chiare e oneste.

✓ Nessun obbligo di proseguire

Se decidi che non fa per te, nessun problema. Avrai comunque guadagnato un'ora di chiarezza.

Perché dovresti fidarti di me?

Sono Marta Spadafora

Dopo aver completato un percorso di studi internazionali presso il King’s College di Londra e, successivamente, all’Università di Sheffield, nel 2020 sono rientrata in Italia, dove ho lavorato presso l’Istituto per il Commercio Estero (ICE) di Roma in qualità di analista per gli investimenti diretti esteri. In questo ruolo, mi sono occupata della gestione e del supporto agli investimenti di aziende straniere nel nostro Paese.

 

Dal 2023 sono iscritta all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, nella sezione dei consulenti finanziari autonomi (delibera n. 2336) e aiuto professionisti e lavoratori a raggiungere i loro obiettivi finanziari con serenità, metodo e indipendenza.

Il mio lavoro consiste nell’aiutarti a mettere ordine nei tuoi investimenti con un percorso strutturato, trasparente e totalmente indipendente. Iniziamo con un’analisi completa della tua situazione finanziaria: patrimonio, redditi, obiettivi, costi nascosti e rischi che magari nessuno ti ha mai spiegato.

 

Da qui costruisco un piano finanziario personalizzato: una strategia chiara, con l’asset allocation più adatta a te e una spiegazione semplice di ogni strumento scelto. Niente prodotti da vendere, niente conflitti di interesse: il denaro resta sempre sul tuo conto. Io ti guido, tu mantieni il controllo.

 

Durante l’anno monitoriamo il portafoglio, riduciamo i rischi inutili, ottimizziamo costi e fiscalità e ti aggiorno con report trimestrali e call periodiche. Hai sempre accesso diretto a me per dubbi, decisioni, opportunità di investimento o momenti di mercato delicati.

 

Il risultato?

Più ordine, più consapevolezza, meno ansia.

E un percorso che ti permette finalmente di vedere risultati misurabili, con una strategia che lavora per i tuoi obiettivi reali.

Nel tempo ho incontrato tante persone che investivano senza capire davvero cosa stessero facendo, quali costi stessero pagando o perché il loro portafoglio fosse costruito in un certo modo. In Italia è quasi la normalità, ed è proprio questo che voglio cambiare. Avrei potuto lavorare in banca, ma non volevo vendere prodotti. Volevo fare consulenza vera: trasparente, indipendente, basata su metodo e obiettivi reali.

 

Per me è sempre stato importante che le persone potessero capire, decidere e investire senza pressioni, con qualcuno al loro fianco che le guidasse passo dopo passo. Il mio obiettivo è aiutarti a costruire un piano semplice, su misura e solido nel tempo. Un percorso che porta risultati concreti e permetta di vivere la gestione del patrimonio con maggiore consapevolezza e serenità.

Il tuo patrimonio merita una strategia vera.

    Prenota la tua consulenza gratuita di 30 minuti con Marta e scopri come costruire un portafoglio davvero personalizzato.

    Cataldo Rana

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    Domande frequenti

    Il consulente indipendente non è legato a nessuna banca o rete di vendita: non percepisce commissioni sui prodotti che consiglia. Questo elimina i conflitti di interesse e garantisce che le raccomandazioni siano fatte esclusivamente nel tuo interesse.
    Esclusivamente dal cliente, tramite una parcella trasparente e concordata in anticipo (fee-only). Non riceviamo provvigioni, retrocessioni o incentivi da banche, SGR o altri intermediari.
    Il costo varia in base al patrimonio e alla complessità della consulenza. In genere si tratta di una percentuale annua sul patrimonio gestito oppure di un compenso fisso. I costi sono sempre inferiori a quelli nascosti nei prodotti bancari tradizionali.
    Dopo un primo incontro conoscitivo gratuito, analizziamo la tua situazione patrimoniale e definiamo insieme obiettivi e orizzonte temporale. Riceverai poi un piano personalizzato e un supporto continuativo nel tempo.

    Società di consulenza finanziaria indipendente iscritta all'albo OCF con delibera 2538 del 06/08/2024 matricola num. 635208

    Investimento di Valore SCF SRL è associata Asso SCF

    Investimento di Valore SCF SRL aderisce all'arbitro delle controversie finanziarie ACF

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