Marta Spadafora – Consulente finanziario
Partendo dalla tua situazione finanziaria e dagli obiettivi, costruiamo un piano d’investimento su misura per te.
Analizziamo orizzonte temporale, patrimonio, esigenze di vita, tolleranza al rischio e tempi di recupero del tuo portafoglio, per definire un profilo finanziario personalizzato.
Spesso, l’eccesso di rischio o prudenza deriva da una cattiva pianificazione: senza una strategia, si tende a non investire per paura di necessità future. Con una pianificazione adeguata, invece, si suddivide il capitale per esigenze a breve, medio e lungo termine, mantenendo un cuscinetto di emergenza e massimizzando i rendimenti dei risparmi.
Progettiamo una strategia trasparente con obiettivi concreti, strumenti selezionati e un piano d’azione ben definito.
Oltre al questionario MIFID, conduciamo una valutazione dettagliata delle tue informazioni e priorità per creare una soluzione personalizzata che mira a massimizzare i rendimenti e minimizzare i rischi, con un approccio equilibrato.
Ti aiutiamo a comprendere le aspettative realistiche sui mercati finanziari, offrendoti supporto continuo. Spesso, in molti servizi finanziari, la personalizzazione viene trascurata a causa del sovraccarico di clienti gestiti dai consulenti, che tendono a concentrarsi più sulla vendita di prodotti preconfezionati piuttosto che su una vera consulenza strategica.
Partendo dalla tua situazione finanziaria e dagli obiettivi, costruiamo un piano d’investimento su misura per te.
Analizziamo orizzonte temporale, patrimonio, esigenze di vita, tolleranza al rischio e tempi di recupero del tuo portafoglio, per definire un profilo finanziario personalizzato.
Spesso, l’eccesso di rischio o prudenza deriva da una cattiva pianificazione: senza una strategia, si tende a non investire per paura di necessità future. Con una pianificazione adeguata, invece, si suddivide il capitale per esigenze a breve, medio e lungo termine, mantenendo un cuscinetto di emergenza e massimizzando i rendimenti dei risparmi.
Come consulenti finanziari indipendenti, il nostro ruolo è puramente consulenziale: non possiamo accedere o gestire il tuo portafoglio finanziario.
Sarai tu a eseguire le operazioni tramite la tua banca o broker, e non è necessario spostare il capitale. Possiamo consigliarti broker o banche con costi di transazione ridotti, ma il nostro scopo non è farti spostare il denaro.
La nostra indipendenza ci permette di assisterti online attraverso la condivisione dello schermo in videochiamata, garantendo un servizio trasparente senza accesso al tuo conto, in linea con la legalità.
“Ti accompagniamo nel tempo, adattando il piano alle tue esigenze e aggiornandoti costantemente sui risultati raggiunti.”
Le condizioni di mercato e le tue esigenze possono cambiare. Avere una guida ti assicura di muoverti nella direzione giusta. Ti informeremo proattivamente su modifiche tattiche o strategiche necessarie al tuo portafoglio, come l’adeguamento del rapporto rischio-rendimento o i ribilanciamenti per mantenere l’allocazione iniziale in linea con il tuo profilo di rischio. Regolarmente ci aggiorneremo tramite videochiamate, garantendo un contatto costante e un supporto continuo, nonostante la distanza.
Per qualsiasi esigenza finanziaria, la nostra assistenza tempestiva e completa è sempre a tua disposizione. Crediamo che un supporto in tempo reale sia essenziale per garantirti tranquillità, sapendo che non sei mai solo. Che tu abbia bisogno di chiarimenti sugli investimenti, aggiornamenti sul tuo piano finanziario o di definire nuovi obiettivi, il nostro team è pronto a fornire risposte rapide e supporto attraverso chat, WhatsApp, email e videochiamate.
Collaborare con Cataldo è stata un’esperienza eccellente. Fin dal primo incontro, si è dimostrato professionale, disponibile e chiaro nel spiegare concetti complessi, aiutandomi a prendere decisioni finanziarie che prima non avrei pensato.
Grazie alla sua consulenza, ho ottimizzato i miei investimenti e impostato una pianificazione finanziaria a lungo termine che mi dà grande sicurezza ma soprattutto personalizzata e basata sui miei obbiettivi di vita.
Consiglio vivamente Cataldo a chi cerca un consulente affidabile e competente
Ecco cosa otterrai nella tua consulenza gratuita di 30 minuti (valore reale: €…)
Scoprirai sovrapposizioni, rischi nascosti e opportunità mancate
Zero pressione di vendita. Solo risposte chiare e oneste.
Se decidi che non fa per te, nessun problema. Avrai comunque guadagnato un'ora di chiarezza.
Dopo aver completato un percorso di studi internazionali presso il King’s College di Londra e, successivamente, all’Università di Sheffield, nel 2020 sono rientrata in Italia, dove ho lavorato presso l’Istituto per il Commercio Estero (ICE) di Roma in qualità di analista per gli investimenti diretti esteri. In questo ruolo, mi sono occupata della gestione e del supporto agli investimenti di aziende straniere nel nostro Paese.
Dal 2023 sono iscritta all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, nella sezione dei consulenti finanziari autonomi (delibera n. 2336) e aiuto professionisti e lavoratori a raggiungere i loro obiettivi finanziari con serenità, metodo e indipendenza.
Il mio lavoro consiste nell’aiutarti a mettere ordine nei tuoi investimenti con un percorso strutturato, trasparente e totalmente indipendente. Iniziamo con un’analisi completa della tua situazione finanziaria: patrimonio, redditi, obiettivi, costi nascosti e rischi che magari nessuno ti ha mai spiegato.
Da qui costruisco un piano finanziario personalizzato: una strategia chiara, con l’asset allocation più adatta a te e una spiegazione semplice di ogni strumento scelto. Niente prodotti da vendere, niente conflitti di interesse: il denaro resta sempre sul tuo conto. Io ti guido, tu mantieni il controllo.
Durante l’anno monitoriamo il portafoglio, riduciamo i rischi inutili, ottimizziamo costi e fiscalità e ti aggiorno con report trimestrali e call periodiche. Hai sempre accesso diretto a me per dubbi, decisioni, opportunità di investimento o momenti di mercato delicati.
Il risultato?
Più ordine, più consapevolezza, meno ansia.
E un percorso che ti permette finalmente di vedere risultati misurabili, con una strategia che lavora per i tuoi obiettivi reali.
Nel tempo ho incontrato tante persone che investivano senza capire davvero cosa stessero facendo, quali costi stessero pagando o perché il loro portafoglio fosse costruito in un certo modo. In Italia è quasi la normalità, ed è proprio questo che voglio cambiare. Avrei potuto lavorare in banca, ma non volevo vendere prodotti. Volevo fare consulenza vera: trasparente, indipendente, basata su metodo e obiettivi reali.
Per me è sempre stato importante che le persone potessero capire, decidere e investire senza pressioni, con qualcuno al loro fianco che le guidasse passo dopo passo. Il mio obiettivo è aiutarti a costruire un piano semplice, su misura e solido nel tempo. Un percorso che porta risultati concreti e permetta di vivere la gestione del patrimonio con maggiore consapevolezza e serenità.

Società di consulenza finanziaria indipendente iscritta all'albo OCF con delibera 2538 del 06/08/2024 matricola num. 635208

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